英国最大比特币洗钱案背后：华裔女子获刑6年，牵涉中国超400亿非吸案

白乙

英国最大比特币洗钱案背后：华裔女子获刑6年，牵涉中国超400亿非吸案                                                                                 2024-05-28 21:57                                        发布于：上海市
   
                          
（文/贺喜格 编辑/张广凯）
2018年10月31日清晨，一众英国警察手持搜查令，突击搜查了两位华裔女性居住的位于伦敦北部汉普斯特德（Hampstead）的豪宅，这是一个英国老牌富人区。
几个小时后，警方查获了多个笔记本电脑、记事本、7万英镑现金、一个存有加密货币密钥的“硬件钱包”，和一张手写一串密码的纸条等。

警方搜查出的现金 图/英国警方
彼时这些调查人员还没有意识到，他们刚刚进行了英国有史以来收缴比特币数额最大的一次执法行动——硬件钱包中发现了61000枚比特币。这笔加密货币当时价值14亿英镑（按照当时的汇率约合人民币124.6亿元），而按照比特币目前的价格，价值则超过了32.6亿英镑（约合人民币302亿元）。
两年半后的2021年5月，英国警方逮捕了其中一名英国籍华裔女性温简（音，Jian Wen）。
就在不久前，案件迎来了阶段性结果。当地时间5月24日，英国伦敦的一家法院作出量刑裁定，温简因协助其雇主洗钱被判处6年8个月的监禁。法院还透露，这笔加密货币来自温简的雇主在中国境内实施的巨额经济诈骗。
根据此前国内警方的通报，该案涉及资金达430亿元，来自31个省、市、自治区的12.6万名投资者卷入其中。
温简人生的转折点
2017年10月的一天，温简搬入了伦敦北部汉普斯特德的一所豪宅，月租金17000英镑，一次性缴纳6个月的租金，额外还有40000英镑的押金。
而仅仅不到两个月之前，已经在英国辗转十年的温简刚刚从利兹搬来伦敦，在一家中餐外卖店打工，就住在餐馆楼下的一个房间里。
和温简一同住在这所豪宅的还有一名华裔女性，“张雅迪”（音Yadi Zhang），是温简的雇主。

温简与“张雅迪”租住的豪宅
2017年9月中旬，温简在一个对接华人工作需求的微信群中，看到一则招聘中文助理的信息。随后的通话中，雇主邀请温简面试。
在位于伦敦主要购物街的五星级酒店皇家花园酒店（Royal Garden Hotel）里，温简第一次见到了“张雅迪”，自己的人生轨迹也就此改变。
温简成长于一个中国工人家庭，2007年，26岁、怀着身孕的她拿着配偶签证，跟随自己的英国丈夫来到英国。在儿子出生后，她与丈夫的关系破裂，二人于2010年离了婚。此后她在利兹过着朴素的生活，抚养着她的孩子，期间她取得了法律文凭并完成了经济学学士学位。
在“张雅迪”成为温简的雇主之后，温简的简历中多了一项介绍：“高净值人士的家庭私人助理（live-in PA for a high net worth individual）”。
此后，温简与“张雅迪”开启了一段“奢华的旅程”。
“张雅迪”给温简开出的月薪是4000英镑现金，而前一年，温简申报的年收入为5979英镑。
温简买了一辆价值25000英镑的奔驰E，并送她的儿子到每学期学费6000英镑的预科学校。这都是得到新工作之后的事。
据温简回忆，这位比自己大4岁的雇主每天大概有20个小时待在床上，或用笔记本电脑玩游戏、购物，或是进行比特币交易。
温简的工作，便包括把雇主的比特币换成现金，然后进行大宗消费。
温简在为“张雅迪”工作期间，广泛来往于欧洲国家，也去过泰国和迪拜，“张雅迪”偶尔也结伴而行。不过值得一提的是，在目前已披露的信息中并未找到两人的合照，并且“张雅迪”会使用“Rose”、“Emma”和“Hua Hua”等化名，避开与中国有引渡协议的国家。

温简 图/英国警方
她们会购买价格不菲的珠宝，其中两件有票据显示价格为25600英镑和18750英镑，还有价值49300英镑和69900英镑的两块手表。

购买珠宝的票据图/英国警方
在2017年底的三个月期间，温简在哈罗德百货使用以她名字注册的积分卡花费了超过90000英镑购买设计师女装、珠宝和鞋子，不过在后面的庭审中她自述称，“我是那个拎包的人。”
此外，温简在迪拜购买了两套价值超过50万英镑的公寓。
温简甚至还试图帮助“张雅迪”购买伦敦另外两处昂贵的房产，一套价值2350万英镑，另一套价值1250万英镑。也正是这出手阔绰，但没法清楚交代资金来源的行为，为她们引来了英国当地的反洗钱调查。
在经过2018年10月、2020年8月两次搜查后，2021年5月温简被英国警方逮捕，并于今年5月24日出席庭审。她告诉法庭，在2020年8月25日后，便再未见过自己的雇主。
神秘女老板，中国在逃犯
温简与“张雅迪”的奢华生活背后隐藏着一个巨大的秘密。
“张雅迪”，这位45岁的神秘女子，以假护照入境英国，迅速为自己和温简打造了看似合法的珠宝生意。

披露的“张雅迪”的护照
然而事实上，根据庭审披露，“张雅迪”在2014年至2017年间，通过虚假的财富管理项目骗取了将近13万名中国投资者的资金，总金额达50亿英镑。她将这些资金转换成比特币，并在2017年以假身份抵达伦敦。
温简为自己辩称，“我们关系密切……但现在回头看，我被利用了。”她承认自己控制着一个比特币钱包，但她表示自己并不知晓这些比特币来源于非法资金，也不知道“张雅迪”的真实身份。她的律师也为其辩护称，“毫无疑问是被欺骗和利用的。”
不过当地法院对此并不认可，法官表示，“我不同意你的辩护律师将你定性为受害者的说法。”
英国检察官则表示，那些交易是“在给予了温简有关比特币来源的警告的背景下进行的”。也就是说，检方认为温简并非对这些比特币的来源毫不知情。
温简最终被判犯有洗钱罪，面临6年8个月的监禁。不过她并没有被指控参与诈骗行为。
今年4月24日，神秘的“张雅迪”则在英国威斯敏斯特地方法院首次出庭，而她的真实身份——钱志敏，也得以曝光。
钱志敏被指控从2017年10月1日至2024年4月23日于英国各地获取、使用或持有犯罪财产，身背两项非法持有加密货币的罪名。她否认了英国检方的指控，她表示自己不会认罪，也不会申请保释。
目前，钱志敏被地区法官还押候审，案件已送交另一个刑事法院。
至此，神秘的“张雅迪”的身份彻底公开。不过从目前的信息来看，尚不清楚钱志敏在英国落网的具体时间。
根据国内的公开报道，钱志敏是中国警方在2017年查处的蓝天格锐非法吸收公众存款案的主犯，警方通报称，涉案资金达430亿元，12.6万投资者卷入其中，遍及31个省、市、自治区。
2014年3月，钱志敏成立天津蓝天格锐电子科技有限公司，打着电子科技公司的名号，推出了多款理财产品，其中还包括比特币挖矿相关的项目，以高额利息为诱饵吸引公众投资。这些产品投资期限从半年到两年不等，收益率最高达到300%。
当年蓝天格锐有一句宣传语：“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。”
然而在三年间的时间里，蓝天格锐陆续吸纳资金超过402亿元，三年后钱志敏带着“富贵”远走高飞。
据《中国新闻周刊》报道中的一项统计，自2014年8月至2017年7月，蓝天格锐共吸收资金402亿多元，这些钱均由钱志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐向128409人返款341亿多元，用于购买珠宝款项9568万多元，用于购买不动产款项9189万多元，用于日常运营支出2.1亿多元，生命环客户服务中心项目支出1.2亿多元，此外值得关注的是，其中有11.4亿多元被用于购买比特币。
2017年7月，蓝天格锐停止了返利，理由是财务系统升级。不过这只是稳住投资者的借口而已，钱志敏将资金转换成比特币，很快便跑路到了英国。
眼下，这61000个比特币如何处理成为人们较关心的一个问题。
英国检方表示他们已经启动了民事追偿程序，如果英国当局确认没有其他人对犯罪资产主张权利，通常这些资金会一半归英国警方所有，一半则划归英国内政部。
国内的蓝天格锐投资者认为，他们享有对这笔财产的主张权，希望追缴相关资金。
另据《界面》报道，办理国内蓝天格锐非吸案的天津市公安局河东经侦队一名工作人员回应称，已经知晓钱志敏在英国被抓，也已经向上级部门经侦总队报告，经侦总队也向上一级汇报了。具体实施动作应该由公安部开展，已经不是河东经侦队的工作范围。